Скандал навколо державного Sense Bank, пов’язаний із розслідуванням НАБУ в межах операції «Форрест Гамп», призвів до перших кадрових рішень і поставив питання про політичний вплив на банківську систему України. Посаду заступника керівника Офісу президента залишила Ірина Мудра, а від роботи відсторонили керівництво фінустанови. Тепер менеджмент банку може отримати статус осіб із небездоганною діловою репутацією, що стало б першим таким рішенням щодо керівників державних банків в Україні.
Слідство називає фігурантів оприлюднених записів учасниками злочинної організації, яка займалася топкорупцією. Першою посаду заступника керівника ОП залишила Ірина Мудра, яка пізніше повідомила, що сама написала заяву про відставку. Національний банк України ухвалив рішення про те, що Микола Гладешенко не може вважатися незалежним головою наглядової ради Sense Bank і має бути звільнений. Кабінет міністрів 21 серпня припинив його повноваження. У травні, після оприлюднення «плівок Міндіча», на яких обговорювалося призначення наглядової ради банку, Гладешенко заявив про самовідсторонення від роботи на період розслідування. Однак, за словами голови НБУ Андрія Пишного, він продовжував впливати на роботу банку.
Голова правління Sense Bank Олексій Ступак увечері 19 серпня також був відсторонений від роботи рішенням уряду. Кваліфікаційна комісія НБУ мала намір провести з ним «інтерв’ю» 26 серпня, але ця розмова опинилася під питанням. Ступак узяв відпустку до 3 вересня, повідомив народний депутат Ярослав Железняк.
Ніхто з керівництва Sense Bank ще не отримав статусу особи з небездоганною діловою репутацією у банківській сфері. За інформацією джерел, теоретично таке рішення може бути ухвалене залежно від результатів службового розслідування. «Чорну мітку» можуть отримати як представники правління, так і наглядової ради. Якщо хтось із керівництва Sense Bank буде визнаний персоною з небездоганною діловою репутацією, це стане першим рішенням щодо керівників державних банків в Україні. Раніше такий статус отримували лише керівники та власники приватних банків. Ці люди не можуть володіти та управляти банками. Термін дії статусу залежить від причин його присвоєння: обмеження може діяти кілька років або стати безстроковим, як у випадку з Петром Порошенком.
Sense Bank — колишній «Альфа-Банк Україна», який належав російським бізнесменам, зокрема Михайлу Фрідману. У 2022 році банк змінив назву, а у 2023 році був націоналізований. Процедура пройшла не за класичною схемою порятунку неплатоспроможного банку: його прибуток у 2021 році перевищив 3 млрд гривень, а націоналізація відбулася через введення санкцій щодо Фрідмана. Акціонером банку стало Міністерство фінансів України.
Регулює роботу фінустанови Національний банк. Він здійснює банківський нагляд — стежить, чи достатньо у банку грошей, чи правильно він видає кредити і чи не порушує нормативи. При виявленні порушень НБУ має право штрафувати банк та відсторонювати його керівництво від роботи. У 2023 році Sense Bank був оштрафований на 47,7 млн гривень за порушення у сфері відмивання коштів. У 2025 році за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу банку довелося заплатити штраф у 41 млн гривень. Було ще кілька відносно дрібних штрафів через неетичну поведінку співробітників банку. Більш серйозних претензій до роботи банку у регулятора не було.
У Мінфіну, який володіє 100% акцій Sense Bank від імені держави, публічних претензій до роботи банку не було. Відомство виступало виключно в ролі класичного державного власника, який готував банк до приватизації вже до кінця поточного року. Після оприлюднення записів НАБУ прем’єр-міністр доручив Мінфіну активізувати роботу з підготовки банку до продажу. Втім, привабливість банку для інвесторів зараз суттєво знизиться.
Вплив акціонера на держбанки обмежений законом «Про банки і банківську діяльність». Його було змінено в рамках реформи корпоративного управління за стандартами ОЕСР та МВФ, щоб повністю ізолювати держбанки від політичного та ручного втручання держави. Мінфін не має права втручатися у повсякденну комерційну та операційну діяльність банку. НБУ володіє вищим наглядовим пріоритетом. Мінфін зобов’язаний узгоджувати всі ключові кадрові рішення з регулятором. НБУ при цьому має право вето — він може визнати будь-якого кандидата, запропонованого Мінфіном або наглядовою радою, таким, що не відповідає вимогам професійної придатності чи незалежності, і заблокувати його призначення.
Однак, як зазначають джерела, знайомі з роботою і Мінфіну, і НБУ, обидва відомства не могли не знати, що відбувається в банку. Ситуацію в Sense Bank обговорюють на ринку вже практично рік, тому складно повірити, що акціонер і регулятор нічого не знали. Де-юре, можливо, у Мінфіну не було даних, але де-факто там не могли не володіти інформацією про процеси всередині фінустанови.